Der US-Kongress erklärt Sie zum Verbrecher, wenn Sie Ihre Privatsphäre schützen wollen

In den USA ist eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung (LLC) eine Unternehmensstruktur, die normalerweise andere Vermögenswerte ihrer Eigentümer schützt, wenn beispielsweise ein Kredit des Unternehmens nicht zurückgezahlt werden kann. Aus Gründen des Schutzes der Privatsphäre haben jedoch viele Personen, die ein Haus kaufen, ihre wahre Identität vor der öffentlichen Datenbank der Hausbesitzer verborgen, indem sie den Kauf über eine LLC abwickelten. Diese Praxis schützte Ihre Identität vor der Offenlegung in öffentlichen Aufzeichnungen, die von Datenmaklern aufgesaugt werden. Diese private Art der Kaufabwicklung schützte diejenigen, die von Stalkern, häuslicher Gewalt und anderen unmittelbaren physischen Bedrohungen bedroht waren. Leider bedroht das Unternehmenstransparenzgesetz diese wichtige, seit langem bestehende gesetzliche Datenschutzpraxis.

Gegen Ende des Jahres 2020 verabschiedete der US-Kongress den National Defense Authorization Act for Fiscal Year 2021. Mit diesem Gesetz wurde unter anderem ein relativ kleiner Gesetzesabschnitt eingeführt, der den Corporate Transparency Act beschreibt und eine bewährte Methode zum Schutz der Privatsphäre, die anonyme Gründung von Gesellschaften mit beschränkter Haftung (LLCs), in Frage stellt.

Das ausdrückliche Ziel dieses Gesetzentwurfs wird vom Financial Crimes Enforcement Network als Hilfe für FinCEN und seine Partner bei der Strafverfolgung beschrieben, um bösartige Akteure, die das US-Finanzsystem ausnutzen, ausfindig zu machen. Sie arbeiten auch aktiv daran, das Ausland dazu zu bewegen, sich an diesem Informationsaustausch zu beteiligen. Diese Offenlegung ist kein rein amerikanisches Phänomen, sondern findet auch in der EU bis zu einem gewissen Grad statt. Irland zum Beispiel veröffentlicht alle Hausbesitzer in einer Datenbank, und deutsche Städte führen ein öffentliches Grundbuch, das jeder einsehen kann. Glücklicherweise ist das Grundbuch nicht digital verfügbar, sondern man muss persönlich bei den städtischen Ämtern vorsprechen, um diese Informationen anzufordern.

Dieser Fall flog relativ unter dem Radar, da größere Debatten wie KOSA und FISA §702 in der Öffentlichkeit das meiste Aufsehen erregten, aber er wird echte Auswirkungen auf viele Amerikaner haben, die die ältere LLC-Struktur nutzen, um ihre persönlichen Daten sicher zu halten. Es handelt sich dabei nicht um Menschen, die Steuern hinterziehen oder Geld waschen wollen. Es sind Amerikaner, die versuchen, ihr Recht auf Privatsphäre zu bewahren.

Es gibt hier eine Menge Terminologie auszupacken, und die Akronyme können ein wenig entmutigend sein, aber lassen Sie uns trotzdem alles erklären, was Sie über das CTA wissen müssen! Im Folgenden erfahren Sie, wer das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ist, wie der Corporate Transparency Act entstanden ist und was die Meldepflicht für Unternehmensinhaber für die Privatsphäre von Millionen Amerikanern bedeutet.

Wer ist FinCEN?

Das Financial Crimes Enforcement Network ist eine Abteilung innerhalb des US-Finanzministeriums und untersteht der übergeordneten Organisation Office of Terrorism and Financial Intelligence. Ihre Aufgabe und Mission ist es, Geldwäsche, die Finanzierung von terroristischen Aktivitäten und Organisationen sowie andere finanzbezogene Verbrechen zu verhindern.

Organisatorische Struktur des Financial Crimes Enforcement Network

Früher war das Financial Crimes Enforcement Network eine relativ undurchsichtige Abteilung des Finanzministeriums, und viele Amerikaner lernten diese Organisation nur kennen, wenn sie einen Job im Ausland annahmen, wo sie höchstwahrscheinlich ihre Bankkonten im Ausland melden mussten. Es erscheint ein wenig unfair, dass gesetzestreue Bürger gezwungen sind, ihre Daten jährlich an diese Organisation zu übermitteln, oder sie riskieren, absurd hohe Geld- oder Haftstrafen zu zahlen. Das ist eine äußerst frustrierende Erfahrung, weil die Personen, die aktiv Finanzbetrug begehen, einfach die Warteschlange für diese Anforderung überspringen, was sie zu einem Paradebeispiel für unnötige staatliche Bürokratie macht.

FinCENs 314er Programm

Wir haben also festgestellt, dass das FinCEN eine nicht-IRS-Abteilung der US-Regierung ist, die sich auf die Verfolgung und Beendigung von Finanzkriminalität konzentriert. Genau wie andere Strafverfolgungsbehörden im ganzen Land war das FinCEN nach den Anschlägen vom 11. September und der Verabschiedung des Patriot Act verpflichtet, ein sicheres Netzwerk für den Austausch der von ihnen gesammelten Finanzinformationen gemäß § 314a einzurichten. Dieses Netzwerk ermöglicht es den Strafverfolgungsbehörden des Bundes, Kontaktinformationen bei Finanzinstituten im ganzen Land zu suchen und zu finden, um Informationen über Konten und Transaktionen von Personen anzufordern, die einer Straftat verdächtigt werden.

Dieses zentralisierte Netzwerk wurde immer weiter ausgebaut und zentralisiert, aber die Erfolgsbilanz von FinCEN bei der Verfolgung von Finanzdelikten ist noch nicht vollständig etabliert. Ein Bericht von Buzzfeed News aus dem Jahr 2020 enthüllte durchgesickerte Dokumente, die als FinCEN Files bezeichnet wurden. Buzzfeed erhielt zunächst 2657 durchgesickerte Dokumente, darunter 2121 Verdachtsmeldungen (SARs). Alle Finanzinstitute sind gesetzlich verpflichtet, SARs einzureichen und sie an FinCEN zu übermitteln. Aber, wie es in dem Bericht heißt: “Was es nicht tut, ist die Banken zu zwingen, die Geldwäsche zu beenden.”

Die Folgen dieser Berichte hinterließen bei den Bürgern in aller Welt einen bitteren Beigeschmack. Multinationale Banken und Finanzinstitute wie JPMorgan Chase, Deutsche Bank, Citibank, Bank of China und Wells Fargo hatten allesamt Verdachtsmeldungen eingereicht, die einen Wert von über 2 Billionen USD ausmachen. Und das Schlimme daran ist, dass die Banken diese Informationen einreichten und von den illegalen Finanzaktivitäten wussten, die über ihre Institute abgewickelt wurden, und dass das FinCEN über die SARs ebenfalls von diesen illegalen Aktivitäten wusste, aber nichts geschah.

In einem Bericht des Bank Policy Institute wurde festgestellt, dass “Suspicious Activity Reports” nur in 4 % der Fälle eine Reaktion der Strafverfolgungsbehörden nach sich zogen, während 90-95 % dieser Meldungen falsch positiv waren. Dies scheint ein ekelhaftes Beispiel dafür zu sein, dass man ohne jeden Verdacht auf eine Straftat zunächst die Daten aller Menschen sammelt, um dann ein paar Nadeln aus dem Heuhaufen herauszupicken, dessen Privatsphäre nun geraubt ist.

Dies ist genau die Organisation, der datenschutzliebende Bürger, die ein Haus kaufen wollen, nun gezwungen sind, ihre persönlichen Daten zu übermitteln, da sie sonst mit exorbitanten Geld- oder Gefängnisstrafen rechnen müssen.

Mit der bevorstehenden Gesetzesänderung werden Privatpersonen, die möglicherweise LLCs nutzen, um sich vor Datenmaklern zu schützen, in die Versuche der Regierung verwickelt, dieses massive Problem mit den Bankmeldesystemen zu lösen.

Der National Defense Authorization Act

Der National Defense Authorization Act (NDAA) ist im Allgemeinen ein Haushaltsgesetz, das jedes Jahr verabschiedet wird und Mittel für verschiedene Regierungsprogramme im Zusammenhang mit der nationalen Sicherheit zuweist. Das NDAA von 2021 war ein Schritt der US-Bundesregierung, um zu versuchen, die Fähigkeit des FinCEN zur Bekämpfung von Finanzkriminalität zu verbessern und zu stärken. An sich ist dies ein nobles Unterfangen, aber das umfangreiche NDAA enthält eine Reihe von Maßnahmen, die die Anforderungen an die Finanzberichterstattung über die von mutmaßlichen Kriminellen und Banken hinaus erweitern. Ein Abschnitt des NDAA, der so genannte Corporate Transparency Act (CTA), verpflichtet die Begünstigten von Unternehmen, ihre persönlichen Daten an das FinCEN zu melden, wo sie zur sicheren Aufbewahrung gespeichert werden.

Das Unternehmenstransparenzgesetz behandelt gesetzestreue Bürger wie Kriminelle

Das CTA ist als Gesetz gedacht, um gegen die illegale Nutzung von Briefkastenfirmen vorzugehen, wie sie in den FinCEN-Dateien aufgedeckt werden, und verpflichtet Unternehmen, die in den Vereinigten Staaten registriert sind, einschließlich solcher, die im Ausland ansässig sind, die persönlichen Daten ihrer Begünstigten zu melden. Begünstigte werden in der Regel als Einzelpersonen oder Personen definiert, die eine Beteiligung an einer juristischen Person, einem Trust, einer Stiftung oder einem Unternehmen haben oder diese besitzen. Ziel dieses Gesetzes ist es, die Anonymität aufzuheben, die bisher denjenigen zur Verfügung stand, die ein Unternehmen als Fassade für illegale Aktivitäten nutzten, um, wie es das FinCEN ausdrückt, “es schlechten Akteuren zu erschweren, ihre unrechtmäßig erworbenen Gewinne zu verstecken oder davon zu profitieren”, aber auch viele gesetzestreue Amerikaner nutzen seit langem solche Unternehmensstrukturen, um ihre persönlichen Daten zu schützen.

Dies gilt insbesondere für den Kauf von Immobilien oder Fahrzeugen. Anstatt dass ihre persönlichen Daten sofort in die öffentlichen Aufzeichnungen aufgenommen werden, kann bei solchen Käufen über eine LLC der Name der Person aus den öffentlichen Aufzeichnungen zurückgehalten werden. Wenn Sie ein Prominenter oder eine andere Person von Interesse sind, schützt diese Praxis Ihre Adresse vor Datenmaklern und auch vor unvermeidlichen Datenverletzungen. Auch Opfer von Stalking oder anderen Gewaltandrohungen nutzen diese Möglichkeit, um ihre Informationen vor denjenigen zu schützen, die ihnen Schaden zufügen wollen. Diese Praktiken wurden von Datenschutz- und Sicherheitsexperten wie Mike Bazzell gefördert, der mehrere Kapitel seiner Bücher der Gründung anonymer GmbHs gewidmet hat.

Verständnis der Meldepflichten für Informationen über Unternehmenseigentum

Die neuen Meldepflichten, die im Rahmen des CTA eingeführt wurden, werden von FinCEN als “Business Ownership Information reporting requirements” bezeichnet. Diese neuen Anforderungen für Unternehmen traten im Januar 2024 in Kraft und sind nun Gesetz in den USA. Doch was müssen Unternehmenseigentümer und Begünstigte melden?

Die BOI sind für Bundes-, Landes-, Kommunal-, Stammes- und sogar ausländische Strafverfolgungsbehörden zugänglich, die über eine US-Bundesbehörde ordnungsgemäße Anfragen stellen. Sie sind rechtlich befugt, diese Informationen für Aktivitäten im Zusammenhang mit der nationalen Sicherheit, den Nachrichtendiensten und der Strafverfolgung anzufordern. Die Weitergabe dieser Informationen an private Unternehmen ist beängstigend, vor allem, wenn die Third Party Doctrine in den Vereinigten Staaten immer noch das wichtigste Gesetz des Landes ist. Auch auf die Gefahr hin, allzu pessimistisch zu sein, werden diese Art von Daten ein Hauptziel für Hacker oder staatliche Akteure sein, die auf der Suche nach einem riesigen Haufen persönlicher Informationen sind. Es wird wahrscheinlich nicht lange dauern, bis es zu einer Art von Datenschutzverletzung kommt.

Die meldepflichtigen Unternehmen müssen die folgenden Informationen über die wirtschaftlichen Eigentümer bereitstellen: Informationen aus der BOI-FAQ-Liste von FinCEN

1. Vollständiger rechtlicher Name des Begünstigten

2. sein Geburtsdatum

3. Seine aktuelle Adresse

4. Eine ID-Nummer aus einem gültigen Führerschein oder einem gültigen US-Reisepass

Das meldende Unternehmen muss außerdem gescannte Bilder der eingereichten Ausweisdokumente vorlegen.

Die Kombination all dieser Informationen an einem einzigen Ort ist eine schreckliche Idee, und es wird wahrscheinlich nicht lange dauern, bis sie auf irgendeine Weise kompromittiert wird.

Die Nichteinhaltung wird mit hohen Geldstrafen geahndet.

Diese erzwungene Übermittlung äußerst persönlicher Daten stieß nicht auf Beifall, und es wurden zahlreiche Klagen aus Protest eingereicht. In der Rechtssache National Small Business United gegen Janet Yellen entschied ein Bundesrichter schließlich, dass

”Das Unternehmenstransparenzgesetz ist verfassungswidrig, weil es nicht als Ausübung der dem Kongress übertragenen Befugnisse gerechtfertigt werden kann. Diese Schlussfolgerung macht es unnötig zu entscheiden, ob das CTA gegen den Ersten, Vierten und Fünften Verfassungszusatz verstößt. Aus diesen Gründen haben die Kläger Anspruch auf ein Urteil im summarischen Verfahren als eine Frage des Gesetzes”.

FinCEN wiederum reagierte auf dieses Urteil mit der Behauptung, es gelte nur für diejenigen, die direkt an der Klage beteiligt waren, was darauf schließen lässt, dass ein Widerstand gegen diese Anforderungen eine weitere Klage gegen die US-Bundesregierung erfordern würde.

Denjenigen, die nicht bereit sind, diese Klage gegen das US-Finanzministerium zu erheben, drohen folgende Strafen für die Nichtmeldung:

“Eine Person, die vorsätzlich gegen die BOI-Meldepflichten verstößt, kann mit zivilrechtlichen Strafen von bis zu 500 Dollar für jeden Tag, an dem der Verstoß andauert, belegt werden. Diese Person kann auch strafrechtlich mit einer Freiheitsstrafe von bis zu zwei Jahren und einer Geldstrafe von bis zu 10.000 Dollar bestraft werden”, heißt es in der BOI-FAQ-Liste von FinCEN.

Dies ist völlig unvereinbar mit den Freiheiten, die im Land der Freien verteidigt werden sollten.

Ist Privatsphäre in Amerika möglich?

Mit der Zunahme von Überwachungsmaßnahmen wie FISA §702, der Verbreitung von persönlichen Informationen über öffentliche Datenvermittler und nun der Schaffung einer Regierungsdatenbank, die mit Strafverfolgungsbehörden innerhalb und außerhalb des Landes geteilt wird, stellt sich die Frage, wie es um die Privatsphäre in Amerika bestellt ist!

GmbHs waren lange Zeit die erste Wahl, wenn es darum ging, persönliche Daten zu schützen, und auch wenn dies noch eine Weile möglich sein wird, ist diese Art der zentralisierten Sammlung persönlicher Daten ein lukratives Ziel für böswillige Hacker.

Trotz dieser rückläufigen Entwicklung gibt es noch Hoffnung für eine sichere und private Kommunikation. Wenn Sie sich für Dienste zum Schutz der Privatsphäre entscheiden, die in der EU angesiedelt sind, können Sie die Vorteile von Datenschutzgesetzen wie der GDPR nutzen. Wenn Sie sich für einen Dienst wie Tuta entscheiden, um Ihre E-Mails, Kalender und Kontakte zu schützen, können Sie sicher sein, dass Ihre Informationen sicher verschlüsselt sind und bei Datenschutzverletzungen nicht preisgegeben werden. Im Falle eines Datenlecks wären alle Informationen verschlüsselt, die mit unserer quantenresistenten Verschlüsselung gesichert sind . Indem Sie Ihre Daten in Deutschland speichern, können Sie sich daran beteiligen, das Menschenrecht auf Privatsphäre gesetzlich zu verankern!

Holen Sie sich noch heute Ihre Privatsphäre zurück und entscheiden Sie sich für Tuta!

Bleiben Sie sicher und viel Spaß beim Verschlüsseln.